2021 年 3 月 19 日，中国人民银行联合最高检发布了惩治洗钱犯罪典型案例，其中，陈某枝利用虚拟货币进行洗钱的手段引发公众关注。

　　随着我国经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，“洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升”。尤其自区块链行业兴起以来，暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘等上游犯罪活动纷纷“转战链上”，利用比特币等虚拟货币进行洗钱的方式更为隐蔽，极大提高了反洗钱难度，给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。

　　基于区块链的新型经济犯罪手段，认知门槛高、隐蔽性强、信息汇总困难，给公检法和反洗钱机构带来了极大的工作难题。在反洗钱工作和新基建政策的双重号召下，欧科云链链上天眼提供了一条新的解决方案，利用区块链大数据防范、打击洗钱活动，守护链上金融安全。

　　利用比特币跨境兑换赃款，链上洗钱花样翻新

　　在央行3月19日发布的“陈某枝洗钱案”中，无论是上游犯罪还是洗钱犯罪，都与虚拟货币有脱不开的关系。

　　陈某枝的前夫是陈海波，也是这起洗钱案的上游犯罪嫌疑人。2015年，陈海波未经国家有关部门批准，宣传理财产品“马六甲比特币基金”，宣称可以靠比特币在国内外的差价套利，但暗中操盘，将所得资金用于兑付本息和个人挥霍，后期拒绝向客户兑付。2017年，陈海波又成立了数字货币交易平台“玩家网”，并发行平台币“玩家币”，诱骗客户充值、交易，之后虚构平台交易数据，通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式来掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。在这两起诈骗事件中，陈海波涉案金额达到了1200余万元。

　　2018年年中，为了洗白赃款，陈海波将非法集资款中的300万元转账到陈某枝的个人银行账户，并办理离婚手续。11月3日，陈海波被立案侦查，涉嫌集资诈骗罪，潜逃境外。陈某枝明知陈海波上述情况，还是将300万转到了陈海波的银行账户，并且将陈海波赃款购买的车低价出售了90余万元，在陈海波组建的微信群中联系比特币“矿工”，将卖车钱款全部转账给了“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某波，供陈海波在境外兑换使用。

　　针对这起案件，最高检和央行明确指出，“利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪新手段”，并给公检法和反洗钱带来了很多困扰——“洗钱犯罪呈现多发态势，利用比特币等虚拟货币进行洗钱的新手段更加隐蔽”。

　　数字货币基于区块链技术，天然具有去中心化、匿名性等特点，因而成为洗钱的“借宿之地”。黑客盗币、勒索交易、暗网交易、线上赌博、传销盘、资金盘等上游违法活动实施后，往往借助虚拟货币，通过拆分、混币、数字货币赌博、比特币ATM机洗钱、向矿工购买比特币密钥等手段，洗白流通。而由于区块链链上交易网络复杂、信息汇总难、匿名、学习成本较高，公检法机关的侦破往往难以进行防范、追踪和侦破，公民的财产安全、国家的金融秩序稳定受到严重挑战和影响。

　　链上天眼三大功能 精准打击洗钱活动

　　维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的具有战略性、根本性的大事，亟需司法、监管、技术、行业等多方的共同合作努力。

　　在司法和监管层面，最高检和央行联合发布虚拟货币洗钱经典案例，彰显了检查机关和央行对于新型数字货币洗钱手段的重视，为做好反洗钱工作指明了方向。

　　在技术和行业层面，也涌现出欧科云链链上天眼等链上大数据工具。欧科云链链上天眼是响应国家“区块链新基建”政策的首批落地应用，通过对海量链上数据的深度分析和持续追踪，基于涵盖了数字货币交易所、矿池机构、混币服务商、境内外赌博类网站、暗网、勒索和欺诈类案件涉及到的受益方地址、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等超过1亿个地址标签，推出了“地址分析”、“交易图谱”、“链上监控”三大功能，精准打击链上洗钱等数字货币相关犯罪活动。

　　以陈某枝洗钱案为例，借助链上天眼的3大功能，我们可以很好地从技术上，防范和打击其利用比特币转移和洗白赃款的企图。