金融世界瞬息万变，无论个人投资者、专业理财师还是机构交易员，时时刻刻都在“听消息”- 眼观六路耳听八方；也有不少业余的或者专业的人士，无论出于个人表达欲或者职业需要，经常就时事经济新闻对投资理财发表各种观点。而金融业内的从业者，岗位无论与投资交易直接或间接相关，都会被牵涉在内，例如合规、风控、资金、清算等中后台人员，都是专业协同链路上不可或缺的环节。

正因为与信息高度相关，金融领域天然具备强社会化属性，投资交易又是一个社会化行为，所以随着Facebook、Twitter这类社交平台出现、开启Web 2.0大幕，在2008年前后已经出现不少借鉴它们的垂直金融社交网络。

一晃10年过去了，社交越来越热，微信的日活人数已经过了10亿，金融这个垂直领域的“社交”正在发生什么变化？究竟金融业的社交关系是什么？在移动互联网红利结束和Web2.0落幕之际，未来的金融社交又是什么形态？在国内环境下，金融社交技术可能如何发展，对银行证券行业有什么作用？

大众所能接触的金融社交网络

金融社交，需要先从证券领域面向普通个人投资者的社交化平台说起，这类平台的用户通常是业余、半专业的投资交易者的交流社区，但是也有一些社区有专业甚至明星的投资经理进驻。这类平台总体来说受Facebook、Twitter的启迪比较深，展现方式上往往不是Facebook的timeline/social feed（时序的事件流）方式就是Twitter的短消息方式进行对市场事件、新闻、交易的讨论交流，让参与者跟随专家、意见领袖的观点与投资策略。

第一类是以信息交流促进投研分析为导向的所谓information social network。其中Stockwits成立于2008年，可以算的这类型社交网络中最老的一个。比较有趣的地方是，Stockwits是Hashtag（“话题标签”）的原发明者，发布信息者只需要在行文里用美元符号前缀股票代号（例如$AAPL – 苹果），就可以对该内容标签从而被索引和归类到该股票相关的资讯中。2012年Twitter才把此设计“抄袭”过去。还有一家Scutify，名字就说明了它的特色 – 来源于一个英文词 Scuttlebutt（“传言”），Web界面看上去是一个金融版Slack，它是一个专门供投资者、交易员“八卦”的社交网络，可以交流讨论的资产类型比较多 – 股票、外汇、期货等等涵盖在内，并且针对某一种股票还生成基于社区成员反馈的“市场心理指数”。

第二类是支持、促进交易的社交网络，称之为Social Trading。是利用社交网络交易模式激活股票、加密货币、其他资产类别的社会化交易行为，让任何在平台上有机会成为投资交易的引领者或追随者，并往往通过游戏化方式简化交易流程。这类平台层出不穷，也包括复星在2017年7月投资布局于欧洲的金融科技创业企业The NAGA Group AG、eToro、Zulu Trade等等。

在国内，有一些可以归属于第一类的的平台，因为没有相关金融牌照，他们往往是对接持牌金融机构扮演“导流”的角色。部分券商们也许可以尝试打造自己的社交化交易平台，可是因为缺乏技术以及互联网基因，鲜见成功者；并且创新往往意味着对合规监管的分寸拿捏，这方面的风险也不是持牌金融机构所敢于轻越雷池。

专业金融社交网络 – 彭博及其挑战者

通讯工具连接机构与个人，形成行业内外互联互通的专业网络，进一步促进某个群体间的信息流转，是非常自然的事情。在金融行业也是如此。所以，早在1969年，第一个这样的网络——Instinet就出现了。它把资产管理公司、对冲基金、保险公司、共同基金以及养老金等机构的交易员连接在一起，让他们在场外（交易所外）进行交易。这类网络有一个通行的名字，称之为ECN（Electronic Communication Network），维基百科定义ECN为一种“computerized forum or network”（“计算机化的论坛或网络”）。除了通过结构化的协议进行电子交易，部分ECN提供网络成员之间的谈判议价、跟单（pegging）。ECN可算是一种封闭的金融网络。

现在Instinet已经成为历史，因为诞生在互联网出现之前，缺乏强社交属性的工具与技术，ECN严格来说并不能称之为社交网络，虽然它事实上连接了各种金融机构内外的各种人员、岗位、角色 —— “forum”这个字非常有意思。

直到彭博的出现，可以算是一种融合了社交能力、交易能力、投研能力的ECN。Instant Bloomberg作为一个即时通讯工具，出现在了彭博终端里，成为一个黏着度非常高的“杀手应用”，让彭博的网络具备了社交属性。事实上社交属性对一个金融服务网络的成员流失起到防御性作用，因为客户无法轻易带走自己累积的社交关系，从而也不能轻率决定改换门庭到其他竞争网络中。近乎垄断的彭博引发客户对其定价的不满，也导致挑战者、竞争者的出现。但Instant Bloomberg显然是一个拒敌于门外的杀伤性武器，哪怕彭博的IM软件用户体验实在不怎样，用户因为社交关系已经沉淀在其中，无法轻易离开。