加密虚拟资产交易的匿名性所造成的非法融资隐患，正驱动相应的反洗钱监管力度日益增强。

　　2月底，反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering，下称“FATF”)表示，将发布最新版的加密货币与虚拟资产服务提供商指导方针，其中要求交易所、钱包提供商和托管平台等所有加密虚拟资产服务提供商在其平台需共享发送方与接收方的交易数据，即便是稳定币与加密点对点交易都包括在内，从而进一步打击利用加密虚拟资产交易的洗钱等违规行为。

　　这意味着针对加密虚拟资产交易的反洗钱监管力度将持续升级。

　　此前，美国财政部耶伦明确表示，比特币不是一种被广泛使用的交易工具，使用比特币交易极其低效且通常被用于非法融资，令人担忧。

　　面对日益严峻的反洗钱监管，越来越多加密虚拟资产服务商正着手试水交易溯源，加大追踪洗钱等非法融资场景力度以配合监管部门从严执法。

　　此前，欧科云链集团旗下区块链浏览器OKLink推出链上数据监测和交易行为可视化工具——链上天眼，通过非法交易监控、洗黑钱场景追踪、数字资产溯源等手段，开始让非法融资行为变得无可遁形。

　　“尽管不少欧美国家不同金融监管部门对加密虚拟资产交易的定性(是属于证券化代币，还是纳入货币监管范畴)仍存在交易，但它们目前达成的一项共识，是加强加密虚拟资产反洗钱监管已变得刻不容缓。” 华尔街投资基金Miller Tabak市场策略师Matt Maley指出。

　　反洗钱监管步步升级

　　FATF表示，目前最新版的加密货币与虚拟资产服务提供商指导方针已进入面向公众征求意见结算，可能会在6月份正式实施。

　　“一旦最新版指导方针正式实施，全球针对加密虚拟资产反洗钱监管力度将再上一个新台阶。”上述熟悉全球监管趋势的加密虚拟资产投资机构负责人指出。FATF 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织，是当前全球最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。因此越来越多国家金融监管部门会迅速以最新版指导方针为依据，出台更严格的打击加密虚拟资产非法融资措施。

　　在他看来，这也是大势所趋。此前，不少国家金融监管部门已拟定了从严打击加密虚拟资产非法融资的政策。比如去年底市场传闻美国财政部拟出台新的监管措施，将推进加密虚拟资产账户实名制，以及促进加密虚拟资产交易资金流动透明化。欧州央行也根据已出台的欧盟反洗钱相关条例，强化针对加密虚拟资产的洗钱场景追踪惩戒。

　　目前，针对加密虚拟资产账户实名化透明化的监管措施，已在瑞士与荷兰等国落地。在这些国家，虚拟资产服务提供商(VASP)在运作加密货币交易前，需向相关部门递交非托管加密钱包的所有人相关信息。

　　在Matt Maley看来，此举有助于遏制某些不法分子利用加密货币进行洗钱或资金违规跨境转移。不过，这项监管措施势必破坏加密货币的核心原则——私有的加密货币不受骚扰和跟踪。因此不少加密虚拟资产服务提供商一方面游说金融监管部门尽可能放宽反洗钱监管力度，一方面则主动向金融监管部门汇报可疑的大额加密虚拟资产交易信息，彰显主动拥抱监管的态度。

　　“这些游说措施收效不高。”他指出。在当前全球日益强化反洗钱与打击资金非法跨境转移的时代，任何金融资产交易都需满足KYC(了解你的客户)等监管要求。

　　为了强化反洗钱监管效果，目前不少欧美国家金融监管部门还允许持牌银行机构开始参与加密虚拟资产托管、交易等服务，通过后者相对健全的反洗钱管理体系，尽早构筑加密虚拟资产的反洗钱监控网络。

　　去年，美国货币监理署(OCC)允许国家储蓄银行和联邦储蓄协会向客户提供加密货币托管服务，吸引高盛等投行正在加快加密货币托管布局。

　　“事实上，要最大限度遏制加密虚拟资产交易所存在的洗钱等非法融资行为，不少国家金融监管部门正寄希望尽早发行央行数字货币，通过让数字货币贯穿未来加密虚拟资产交易全流程，实现对洗钱等违规行为的全面监控打击。”前述熟悉全球监管趋势的加密虚拟资产投资机构负责人指出。只是，目前这些国家金融监管部门遇到的两大挑战，一是央行数字货币发行的技术储备不够完善，公众接受度也未必很高；二是不少西方金融机构凭借自身金融影响力，致力于联合监管部门发行公私合营数字货币，令央行数字货币发行路径存在波折；三是各个金融监管部门对加密数字资产属于证券范畴还是货币管理范畴仍存在争议，导致央行数字货币研究相对缓慢。

　　加密虚拟资产服务商的交易溯源征途